Bashnedra.ru

Правовая помощь онлайн
66 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Запрос в банк осостоянии картотеки

Инструкция: получаем справку об отсутствии картотеки по расчетному счету

Справка об отсутствии картотеки по расчетному счету — это документ, который выдается обслуживающим банком по запросу организации. Он содержит сведения о состоянии р/с и используется в хозяйственной деятельности при взаимодействии с государственными органами и контрагентами.

Что это такое

С помощью картотеки банк ведет учет неисполненных клиентских платежных поручений. Причины появления неисполненных обязательств у клиента разные:

  • недостаток денежных средств;
  • документы требуют согласия владельца на проведение транзакции;
  • операция ожидает очереди для получения разрешения оплаты.

Наличие ограничений свидетельствует о сложностях в обслуживании обязательств и нестабильной финансовой ситуации у владельца расчетного счета. Ведение картотеки регулируется законами и правовыми актами Центрального банка РФ, НК, ГК. Банки ведут два вида клиентских картотек.

платежные требования, ожидающие одобрения владельца счета (инкассовое от поставщика);

документы, требующие разрешения для оплаты (при ограничении распоряжения счетом, например, со стороны службы судебных приставов)

Когда нужна и кто выдает

Информация о финансовом положении является обязательной при осуществлении хозяйственной деятельности предприятий и организаций, сведения об отсутствии картотеки по расчетному счету предоставляются в текущей деятельности и при реализации стратегических планов:

  • для получения компенсационных выплат из ФСС в качестве получателя бюджетных средств (ФЗ-255 от 29.12.2006 (ред. от 27.12.2019));
  • при подготовке конкурсных документов исполнителя (поставщика) государственных закупок товаров, работ и услуг;
  • в качестве обоснования финансовой состоятельности при получении кредитов (в том числе налоговых), грантов, субсидий, защите инвестиционных проектов и др.

Выдает справку об отсутствии картотеки обслуживающий банк или казначейство. Законодательство не регулирует:

  • срок предоставления этой услуги;
  • форму (справка из банка об отсутствии картотеки 2 или 1 выполняется по форме и на бланке кредитного учреждения);
  • стоимость.

Банки и казначейства взимают за предоставление сведений плату от 200 до 400 рублей и увеличивают ее за срочность. Выдается в течение 1–3 дней.

Порядок получения

Для получения справки об отсутствии проблем с движением средств на расчетном счету составляется запрос в банк. Текст печатается на бланке организации: датируется, заверяется руководителем и печатью. Для оформления понадобятся реквизиты юрлица и данные расчетного счета.

Вот так выглядит образец письма об отсутствии картотеки:

Государственное бюджетное образовательное учреждение дополнительного образования детей специализированная

детско-юношеская спортивная школа олимпийского резерва «Аллюр»

123456 г. Москва, 3-й Бюджетный проезд, д. 1, ИНН 123456789876 ОГРН 1234567898765

ПАО «Банк» г. Москва

Просим выдать справку о наличии/отсутствии задолженности картотеки по состоянию на текущую дату по расчетному счету 12332456654234432021.

Все вышеуказанные документы просим изготовить в количестве 2 экземпляров.

Указанная информация необходима для предоставления в ФСС по Пресненскому району г. Москвы для проведения расчетов с Фондом и получения средств застрахованных.

Оплату за получение справки просим списать с нашего р/счета №12332456654234432021.

Многие банки предлагают заказ справки онлайн. Принцип работы сервиса у различных кредитных учреждений аналогичный. Сбербанк предлагает своим клиентам следующий алгоритм действий.

Шаг 1. Найдите и откройте форму создания справок. В панели действий кликните «Продукты и услуги», перейдите в «Заказ справок». Выберите переход «Новая справка» в открывшемся окне.

Шаг 2. Нажмите из списка нужный вариант документа. По переходу «Тарифы на услугу» посмотрите стоимость. Выберите «Далее» и в открытой форме укажите нужную дату готовности и способ получения.

Шаг 3. Подпишите ваш заказ:

  • сохраните сформированный документ — «Создать»;
  • проверьте заполненную форму;
  • нажмите «Получить СМС-код»;
  • введите код, полученный на телефон;
  • отправьте заявку в банк.

Что такое картотека на расчётном счёте и зачем она нужна?

Зачем нужна картотека на расчётном счёте? Что это вообще такое и когда применяется? Какие есть разновидности явления? Разберём эти и некоторые другие вопросы в статье.

Что такое картотека по расчетному счёту?

Прежде чем разбирать назначение и виды картотек, следует прояснить, что это вообще за платёжный инструмент.

Картотека – банковский инструмент, необходимый для управления платёжными поручениями держателя того или иного расчётного счёта.

Примечание 1. Те счета, что не могут быть исполнены банком (по самым разным причинам), отправляются в картотеку.

Так или иначе, картотеки связаны с неисполнением поручений в связи с определёнными обстоятельствами. Чтобы понять, когда применяется тот или иной вид К., изучим вопрос существующих оснований для её открытия.

Зачем нужна?

Все существующие основания для создания картотеки можно разделить на две группы:

  1. Платёжные поручения не одобрены клиентом – т.е. в данном случае нет акцепта на списание денег, или счета нельзя оплатить из-за наложенного на них ареста.
  2. Расчётный счёт компании не располагает достаточной суммой для реализации обязательств, по нему не доступен овердрафт, или превышен лимит. Всё это означает невозможность проведения оплаты.

Для обеих групп ситуаций открываются соответственно картотеки №1 и №2 – их обсудим ниже.

Примечание 2. Отсутствие картотеки по РС юрлица является серьёзным плюсом, когда нужно одобрение открытия кредитной линии, согласование лимитов по овердрафту или предоставление дополнительного финансирования бизнеса, т.п. И наоборот – наличие картотеки свидетельствует о нестабильном положении дел в компании.

Существенный момент, о котором у многих безнесменов наблюдаются ложные представления: К. не имеет какой-либо информации, касающейся долгов юридического лица перед контрагентами или банковскими учреждениями. Она показывает только факт наличия неоплаченных обязательств, в отношении погашения которых назначена определённая очерёдность (после получения акцепта или поступления денег). Это нужно иметь в виду, чтобы не вводить себя в заблуждение неуместными опасениями по поводу ухода на сторону конфиденциальных данных.

Картотека №1

Сегодня платёжные поручения с акцептом бизнесменами и предпринимателями почти не используются. И тут возникает вопрос: а для чего вообще тогда нужна картотека №1? Быть может, это своего рода атавизм, от которого финансовая система до сих пор не избавилась? Нет.

Она (К.) необходима для наполнения теми обязательствами, что не могут быть исполнены из-за наложения судебных ограничений на весь расчётный счёт юридического лица или только на конкретную денежную сумму. Подобные платежи не реализуются до тех пор, пока суд не аннулирует назначенные санкции.

Что касается документации, тут следует сказать следующее: она учитывается на забалансовом счёте бухгалтерского учёта (банковской компании) №90901.

Таким образом, можно сделать вывод: картотека №1 имеет данные о распоряжениях, ожидающих согласования в части реализации платежа.

Хотя эта К. и используется нечасто, совсем пренебрегать её существованием нельзя. Она предусмотрена для ряда ситуаций, с которыми может столкнуться любая компания. Наложение ограничений судом на РС или балансовые деньги – отнюдь не редкость. Важно понимать характер таких обстоятельств, чтобы правильно действовать в дальнейшем с целью разрешить возникшую проблему. Игнорирование ограничительных мер лишь усугубляет положение дел.

Картотека №2

Для учёта документов по картотеке №2 предназначается забалансовый счёт №90902.

Примечание 3. Номера картотек определены как раз по номерам забалансовых счетов – точнее по последней цифре: К. №1 – 90901, К. №2 – 90902.

Итак, что такое К. №2? Это картотека, которую открывают в кредитно-финансовом учреждении при отсутствии на расчётном счёте юридического лица достаточного объёма денежных средств для выполнения требований. Иначе говоря, данная К. касается тех обязательств, которые не были осуществлены в назначенные сроки.

Каждое новое поступающее распоряжение занимает свою очередь на реализацию платёжной операции. Если оплата проведена не в полном размере, поручение из К. можно покрыть частично. Так происходит при поступлении на РС недостаточной суммы средств.

Разумеется, факт открытой картотеки №2 весьма и весьма негативно воспринимается кредитно-финансовыми учреждениями. Несмотря на то что многие банковские компании допускают применение овердрафта по РС, просроченные поручения делают невозможным оформление займов.

Осуществление выплат и законодательные акты

Ниже уделим внимание порядку реализации самой процедуры и законам, регламентирующим её аспекты. Последний фактор особенно важен. Он определяет вообще все реалии в связи с поручениями и картотеками.

Порядок проведения платежей

Мы уже упомянули выше тот факт, что платёжные поручения формируют определённую очерёдность. Если говорить о нормальной ситуации, когда на балансе расчётного счёта юридического лица хватает денежных средств для исполнения всех актуальных платежей, последние осуществляются в соответствии с датой поступления.

Однако при невозможности покрыть имеющейся суммой все обязательства в дело вступает статья 855 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации. Она так и называется – “Очерёдность списания денежных средств со счета”. В этом случае по картотеке №2 порядок будет следующим:

  • алименты, компенсация нанесённого здоровью и жизни ущерба;
  • заработная плата, отпускные, больничные – любые расчёты, связанные с выплатами персоналу организации;
  • налоговые отчисления и прочие виды сборов, направляемые в пенсионные фонды и фонды социального страхования;
  • иные платежи в бюджетные и небюджетные инстанции;
  • прочие финансовые отправления.

Внутри перечисленных групп поручения реализуются по дате их поступления.

Примечание 4. Чтобы составить правильное понимание того, как указанные положения трактуются законом, ознакомьтесь с вышеуказанной статьёй (ст. 855 ч.2 ГК РФ).

Параллельно с описанными мероприятиями кредитно-финансовое учреждение создаёт две независимые очереди:

  • из тех платежей, что ожидают клиентского согласования;
  • из тех платежей, что ожидают согласования от контролирующих структур – налоговой и таможенной служб, разных судебных инстанций и т.д.

Здесь крайне важно не упустить из виду момент регламента, который определяется как действующими кодексами, так и отдельными законами. Кроме 855-ой статьи ГК есть минимум два обязательных к усвоению ФЗ.

Федеральные законы

Любые основания в части наложения ареста и применения других ограничительных мер по отношению к передвижению финансов по РС прописаны в Налоговом, Уголовно-процессуальном и Арбитражно-процессуальном кодексах РФ. Также в этом плане важны Федеральные законы:

В контексте исследованной в статье проблемы необходимо понимать, что возникновение, например, недостатка средств для реализации операции или проблем с таможней – это норма для повседневной хозяйственной деятельности компании. Появление картотеки не является приговором. Самое главное – позаботиться об итоговом исполнении своих обязательств: это то, что обеспечивает положительную репутации компании. Не нужно откладывать решение вопроса. Тогда и наличие К. не скажется в негативном плане на стабильности функционирования предприятия.

Заключение

Итак, картотека по расчётному счёту – это архив или вместилище не исполненных банком по тем или иным причинам счетов. По сути, её отсутствие является плюсом, если речь идёт о согласовании кредита, овердрафта или финансирования для развития бизнеса.

Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Читать еще:  Должна ли информация о банкротстве физ лиц публиковаться в коммерсанте

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Оформление документа

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Содержание

Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение
  • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
  • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
  • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
  • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».
Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Правила написания

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    Номер и дата действующего договора с банком.

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
Изложение причины.

«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
Ссылки на законы, если это необходимо.

Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Тема: Что такое картотека №2?

    Опции темы
    • Версия для печати
    • Подписаться на эту тему…
  • Поиск по теме

    Что такое картотека №2?

    Для получения кредита у нас банк запросил справку об отсутствии ссудной задолженности и картотеки №2.

    Кто-нибудь может объяснить?

    Звонила в налоговую — по поводу ссудной более менее прояснилось, а вот по поводу картотеки №2 ничего не ясно

    Re Картотека № 2

    Картотека № 2 это в банке.Когда у Вас на расч.счете денег нет,а полно платежных требований — их и заносят в эту картотеку.

    Аноним, большое спасибо!

    Alip, Справку-то о картотеке 2 возьмете в обслуживающем банке, о об отсутствии ссудной задолженности придется брать во всех банках. В связи с этим вспоминается пан Директор, заявивший пану Гималайскому: «Принесите мне справки от всех женщин, что вы не состоите с ними в браке» (Кабачок 13 стульев)

    Larky, Спасибо!

    у меня снова проблема, пришло письмо из банка, что с ним делать, цитирую:

    УВЕДОМЛЕНИЕ о прекращении использования поступающей в кассу денежной выручки.

    Доводим до вашего сведения, что по стостоянию на 14.01.09 к расчтному сч. . открыта картатека №2

    В связи с этим действие ранее выданных разрешений на расходование Вашим предприятием поступающей в кассу денежной выручки приостанавливается до урегулирования состояния расчетов с бюджетами всех уровней, государственными внебуджетными фордами, поставщиками сырья, мат и услуг , .

    Что с этим делать.
    У меня ип на енвд и меет расчетный счет в этом банке. иногда, не чаще чем раз в месяц на нее присылают сумму которую тут же снимают в банке и траятят на личные нужды, и почти вся выручка ип уходит на это, в течении года был установлен лимит кассы 15тыс руб. вот, поскажите, что мне делать теперь, как решить эту ситуацию. о задолженности ип перед гос. ом. я знаю только в ПФ, но там деятельность не велась. что делать. :

    т.е. задолженность имеет место быть? Требование выставлено?

    по поводу задолженности, она есть, только в пф, перед налоговой нету, а банк не должен был с этим письмом прислать мне копию требования? просто я не совсем поняла, это что значит, нам просто не дандут ничего с р/сч снять?

    У банка нет этого требования, оно должно быть у вас.

    у нас нет никаких требований.
    а это вообще как происходит все, выявляется задолженность, и налоговая сообщает об этом банку это что, приостановление, да, а п.ф. может приостанавливать?

    А не проще позвонить в банк и узнать основание уведомления?

    Тоня, спасибо вам большое за ответы)))
    представляете, позвонила в банк, а им просто денег не хватило на р/сч для снятия комиссии

    Допустим, во ВСЕХ банках справки брать вовсе ни к чему — достаточно тех, где у Вас открыты р/с. Как правило, банки и лизинговые компании сейчас ограничиваются справкой на бланке клиента, где он в свободной форме указывает реквизиты всех имеющихся расчётных счетов. Если такой справки недостаточно, закажите её в Налоговой. И уже по этому списку обойдите все «свои» банки, запросив в каждом справку о наличии/отсутствии ссудной задолженности.

    Здравствуйте! опытные коллеги, поясните, пожалуйста.. Арест счета — это когда нельзя распоряжаться деньгами на расч/сч, а картотека — это когда не хватает денег на расч. сч для оплаты налогов. Это же я правильно понимаю. Предприятие. как бы это выразиться.. снимают с картотеки, когда на расч счнт поступают средства, а потом они списываются в счет задолженности, по которой организация попала в картотеку. У меня вопрос.. планируется поступление дотации из фсс (декретные) на расч счет. счет арестован. я так понимаю, что если просто арестован, а не в картотеке, то поступившая сумма пособия не подлежит списанию по аресту. просто переживаю, чтобы сумму поступившей дотации перечислить декретнице была возможность. Заранее спасибо!

    Приостановление операций по 76-НК?

    немного поясню. Эта организация досталась мне, так сказать в наследство.. деятельности она не ведет уже давно, но и не ликвидирована. т.те налоги никакие не начисляются..очень давно сдаются нудевки.. пошла в банк, взяла справку о состоянии расчетного счета.. там перечислено, что на 14.01. действуют следующие решения о приостановлении расходных операций. и 7 решений.. указаны их даты (решения за 2008-2012гг), номера и сумму. банк-клиент сейчас новый. там виден только 2012 год. я уведомления из банка за 2012 года пораспечатывала.. понятно только, что повыставляла это все налоговая, а за что — нигде не указано. ну в соотв. со ст 76 нк, видимо)) просто там есть суммы по 100 руб (скорее всего какую-то отчетность не вовремя сдавали). При этом остаток на расч сч есть, но он арестован. я просто с этим не сталкивалась.. почему они не посписывают хотя бы эти по 100 руб.. висят с 2008 года. Каков порядок моих действий должен быть (ну поход в ифнс очевиден)? Заранее спасибо!

    Запрос в банк осостоянии картотеки

    На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак. Что необходимо знать о банковской информации Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно. Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления делового письма. И их необходимо выдерживать. Но об этом позже. Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию. Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты.

    Читать еще:  Замена водительского удостоверения в Красногорске в 2020: документы, сроки, штрафы

    Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

    • Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн
    • Ищете ответ?
    • Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку?
    • Запрос в банк о наличии картотеки образец
    • Запрос в банк о наличии картотеки образец
    • Особенности оформления расчетных документов в белорусских рублях, принятых, но не исполненных по истечении банковского дня 30 июня 2018г
    • Банковская картотека
    • Запрос в банк о наличии картотеки образец
    • Арест банковского счета судом и судебными приставами

    Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать Чтобы посмотреть все сбербанковские выписки по вашему предприятию достаточно зайти в левое меню в системе СББОЛ (“Услуги” — “Рублевые операции” — “Выписки по рублевым счетам”.

    Письмо об отсутствии картотеки на расчетном счете для фсс

    Подобная необходимость возникает, например, в случае получения банком судебного решения или предписания других уполномоченных органов об аресте всего счета либо части находящихся на нем денежных средств.


    В такой ситуации в Картотеку № 1 попадают расчетные документы, не подлежащие оплате в период действия ограничения на распоряжения счетом. Картотека № 2 используется следующим образом.

    Запрос в банк о предоставлении информации

    Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн

    Перед вами откроется документ со списком Чтобы посмотреть нужную выписку дважды нажмите на необходимой строке.

    В открывшемся окне отобразится информация о движении денежных средств по счету.

    Документы конечно же могут отличаться с вашими данными))) К каждому такому документу можно посмотреть более детальную информацию. Для этого нажмите на вкладку “Документы”. Любой из таких документов можно распечатать, выгрузить в систему 1C или иную учетную программу. Для отправки документа на принтер выделите нужную строку и нажмите на кнопку “Печать” вверху окна.
    Если вам необходимо распечатать выписки за какой то промежуток времени, такое тоже предусмотрено в системе сбербанк бизнес онлайн.

    Для этого нажмите как на фото кнопку “Печать за период“.

    Далее выбираем Ваш счет выбираем период (Начало периода и конец периода) и нажимаем печать.

    Учет в банке картотек расчетных документов 1.
    Картотека 1: «Документы, ожидающие акцепта или разрешения» К расчетному счету клиента открывается картотека №90901/1 , если в качестве предъявленных к оплате платежных обязательств используются платежные требования и инкассовые поручения, требующие получения отдельного согласия плательщика. Исключения составляют лишь расчетные документы, оплата которых производится в соответствии с нормами законодательных актов РФ и при этом получение акцепта не предусмотрено.
    Дать возможность смотреть картотеку (отрицательный остаток по счёту) полностью через Сбербанк Бизнес Он Лайн, причём показывать необходимо полную информацию по ограничению по счету, с указанием в пользу какой организации данное ограничение Иногда срочно надо понимать что ограничило счёт, чтобы быстрее разобраться с фискальными службами. Сейчас же приходилось идти в банк и там просить разъяснения. Это ОЧЕНЬ затрудняет жизнь.
    Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн Добрый день! Для тендере требуется справка из банка об отсутствии задолженности по картотеке 2, банков много , времени на запрос нету, можно ли как то отразить в информационном письме, по какой причине такие справки предоставить не можем? 23 Февраля 2018, 09:28 Анастасия, г. Самара Ищете ответ? Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

    Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку? Таким образом, наличие картотеки дает сигнал, что у компании не совсем стабильная финансовая ситуация.

    При отсутствии картотеки у владельца счета, банк может предоставить ему кредитную линию и допфинансирование.
    Предположим, предприятие передает в банк платежное поручение, но в данный момент на расчетном счете у него недостаточно средств для его немедленного исполнения и банковский кредит не предоставляется. В таком случае банковский служащий проверяет правильность оформления платежного поручения и помещает его в картотеку. В дальнейшем исполнение платежного поручения происходит по мере поступления средств в соответствии с установленной законом очередностью платежей. При этом следует иметь в виду, что новые платежные поручения не могут исполняться банком до закрытия картотеки. Т. е. следующее распоряжение на списание средств будет поставлено в очередь, прежде будут исполнены платежные поручения, уже находящиеся в картотеке. В отличие от обычного платежного поручения, которое либо исполняется в полном объеме, либо не исполняется вообще, поручение в картотеке может быть оплачено частично.

      • Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать
    • Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать
      • Учет в банке картотек расчетных документов
      • Картотека в банке: что это?
      • Картотека 1: «Документы, ожидающие акцепта или разрешения»
    • 7 Картотека
        • Аргументов против пока нет
      • Запрос в банк о наличии картотеки образец

    Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать Чтобы посмотреть все сбербанковские выписки по вашему предприятию достаточно зайти в левое меню в системе СББОЛ (“Услуги” — “Рублевые операции” — “Выписки по рублевым счетам”.

    Для этого и пишется письмо-запрос. Что необходимо писать в запросах к банкам Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора.

    Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.

    Этих данных должно быть достаточно для идентификации.

    Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан.

    Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной. После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования.

    Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.

    Как видно, ссылаться на кредитный договор нужно тоже подробно.
    Банковская картотека – неисполненные расчетные документы, находящиеся на контроле в банке, в котором открыт расчетный счет плательщика.

    В картотеку расчетные документы помещаются, если:

    • у плательщика недостаточно денежных средств для их исполнения;
    • ожидается акцепт плательщика для исполнения;
    • ожидается проведение платежа без акцепта в установленных законодательством случаях.

    Картотека в банке бывает двух видов: так называемая Картотека № 1 (внебалансовый счет банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты») и Картотека № 2 (внебалансовый счет № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок»).

    Картотека № 1 используется для расчетов, по которым требуется акцепт владельца счета либо разрешение на проведение операций в установленных законодательством РФ случаях.

    Что такое письмо об отсутствии картотеки, и кому его отправлять

    • Как уволить за невыполнение должностных обязанностей
    • Стимулирующие выплаты медработникам продлили до конца 2021 года
    • Переносится ли выходной 31 декабря 2020 года
    • Будет ли 30 декабря сокращенным рабочим днем
    • Как получить справку о выздоровлении после коронавируса

    Зачем нужно

    Для получения справки об отсутствии задолженностей на расчетном счете оформляется письмо — запрос об отсутствии картотеки.

    Банковская картотека — это неисполненные платежные документы, которые находятся на контроле банка, где открыт расчетный счет плательщика. Перечень по счету создается только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, для частных лиц эти сведения не предусмотрены.

    Перечни бывают двух видов:

    • картотека № 1 (или очередь № 1) — это сведения о внебалансовом счете кредитной организации № 90901, на котором отражаются расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты;
    • картотека № 2 (или очередь № 2) — внебалансовый счет кредитной организации № 90902, на котором видны расчетные документы, не оплаченные в срок. Предназначена для запросов, исполнение которых не представляется возможным ввиду нехватки финансов у организации.

    Наличие картотеки 2 является одним из факторов, показывающих, что финансовое положение компании неустойчиво, так как она не исполняет в срок свои обязательства. Для подтверждения стабильного финансового состояния, если фирма захочет получить дополнительное финансирование или взять кредит, потребуется справка об отсутствии картотеки по расчетному счету.

    Информацию об отсутствии задолженностей требуется предъявлять и в ФСС для перечисления суммы компенсаций юридическому лицу в том случае, если пособия, которые положены сотрудникам организации, еще не были им переведены. Документ служит доказательством, что перечисленные ФСС средства не спишут на погашение иных задолженностей, а отправят целенаправленно на необходимые выплаты.

    Справка из банка об отсутствии картотеки 2 нужна и в других случаях: при участии в тендерах или госзакупках, для информирования инвесторов, при слиянии компаний, при запросе из проверяющих органов, например прокуратуры, то есть там, где необходимо подтверждение устойчивости финансового положения организации.

    Как получить

    Для получения сведений о наличии или отсутствии неисполненных платежных документов компания запрашивает информацию в финансовом учреждении — банке или казначействе. Справка о наличии или отсутствии текущей картотеки выдается тем банком, где открыт расчетный счет компании. Если фирма обслуживается в нескольких финансовых учреждениях, то информацию потребуется запросить во всех банках-партнерах.

    Запрос пишется в произвольной форме на бланке организации. В случае отсутствия бланка заявление оформляют на листе А4, указывая в шапке запроса все реквизиты компании — наименование, ИНН, ОГРН и т. д. Документ допустимо как писать от руки, так и печатать, но при оформлении необходимо соблюдать правила деловой переписки.

    В запросе обязательно уточняют номер расчетного счета, по которому требуется информация. Если в одном банке открыты несколько счетов, в письме перечисляется, по каким из них конкретно нужны данные. В сообщении указывают количество экземпляров запрашиваемой справки — от этого зависит, какую сумму предъявит банк к оплате за услугу.

    Читать еще:  Должностная инструкция менеджера позакупкам билайн

    Стоит указать в сообщении и способ оплаты оказанной услуги. Например, списанием с расчетного счета организации или оплатой по выставленному счету. Желательно сообщить о причине запрашиваемой информации, но указание причины обязательным не является.

    Письмо, чтобы получить образец справки в ФСС об отсутствии картотеки, и запрос для получения справки об отсутствии картотеки для получения кредита в оформлении не отличаются.

    Подписывает заявку руководитель организации. Обязательный атрибут такого запроса — дата.

    Пример

    Сколько стоит

    Стоимость справки в банке не зависит от причины ее получения. И для предоставления в ФСС, и для получения кредита цена информации одинакова. Но стоимость ответа на запрос в разных банках отличается в соответствии с тарифами кредитной организации, которые каждый банк устанавливает самостоятельно. Кроме того, цены меняются в зависимости от условий заключенного договора на обслуживание. Например, образец справки об отсутствии картотеки 2 в Сбербанке стоит 400 руб. без НДС за каждый документ на бумажном носителе. А в банке ВТБ (ПАО) выдача такой справки стоит 200 руб. за каждый бланк. Обычно ответ выдается в течение 3 дней. Но если справка нужна срочно, то за срочность банк возьмет дополнительную плату.

    Банковская картотека

    Банковская картотека – неисполненные расчетные документы, находящиеся на контроле в банке, в котором открыт расчетный счет плательщика.

    В картотеку расчетные документы помещаются, если:

    • у плательщика недостаточно денежных средств для их исполнения;
    • ожидается акцепт плательщика для исполнения;
    • ожидается проведение платежа без акцепта в установленных законодательством случаях.

    Картотека в банке бывает двух видов: так называемая Картотека № 1 (внебалансовый счет банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты») и Картотека № 2 (внебалансовый счет № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок»).

    Картотека № 1 используется для расчетов, по которым требуется акцепт владельца счета либо разрешение на проведение операций в установленных законодательством РФ случаях.

    Предположим, поставщиком на предприятие выставляется платежное требование, которое должно быть оплачено с акцептом плательщика. В этом случае в «Условие оплаты» получатель средств проставляет «С акцептом». Такое требование будет помещено в Картотеку № 1, а один экземпляр направлен владельцу расчетного счета для принятия оплаты. В настоящее время расчеты платежными требованиями ведутся редко.

    Второй вариант использования Картотеки № 1 – помещение в нее документов, требующих разрешения на исполнение. Подобная необходимость возникает, например, в случае получения банком судебного решения или предписания других уполномоченных органов об аресте всего счета либо части находящихся на нем денежных средств. В такой ситуации в Картотеку № 1 попадают расчетные документы, не подлежащие оплате в период действия ограничения на распоряжения счетом.

    Картотека № 2 используется следующим образом. Предположим, предприятие передает в банк платежное поручение, но в данный момент на расчетном счете у него недостаточно средств для его немедленного исполнения и банковский кредит не предоставляется. В таком случае банковский служащий проверяет правильность оформления платежного поручения и помещает его в картотеку. В дальнейшем исполнение платежного поручения происходит по мере поступления средств в соответствии с установленной законом очередностью платежей.

    При этом следует иметь в виду, что новые платежные поручения не могут исполняться банком до закрытия картотеки. Т. е. следующее распоряжение на списание средств будет поставлено в очередь, прежде будут исполнены платежные поручения, уже находящиеся в картотеке.

    В отличие от обычного платежного поручения, которое либо исполняется в полном объеме, либо не исполняется вообще, поручение в картотеке может быть оплачено частично.

    Организация также может отозвать еще не исполненное платежное поручение, отказавшись от его постановки в картотеку. Она может отменить поручение, находящееся в картотеке. Кроме того, клиент в случае частичного исполнения поручения из картотеки может отозвать платеж на остаток суммы.

    Наличие у предприятия картотеки свидетельствует о его неустойчивом финансовом положении. Ее отсутствие может устанавливаться банками как требование при обращении за получением кредитов.

    Получение справок

    Заказать справку можно в СберБизнес. Перейдите в меню раздел Справки и нажмите кнопку Новая справка.
    Выберите тип справки и удобный способ получения. Для заказа электронной справки выберите Документооборот.

    Получение электронной справки позволит сократить сроки изготовления и сэкономить на стоимости. Пошаговая инструкция есть в разделе Помощь по СберБизнес.

    Пример справки с графическим изображением синей печати по ссылке.

    Электронные справки содержат изображение синей печати. Примеры популярных электронных справок, которые выдаются с графическим изображением печати:

    • • информация о картотеке 1;
    • • информация о картотеке 2;
    • • наличие/отсутствие ограничений по счетам;
    • • наличие/Отсутствие ссудной задолженности;
    • • обороты за период;
    • • открытие/наличие счетов;
    • • остаток денежных средств на счетах;
    • • остатки денежных средств на депозитных счетах;
    • • среднедневные остатки денежных средств на счетах.

    Все справки в электронном виде подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью банка (УКЭП) и имеют такую же юридическую силу как бумажные документы, согласно Федеральному закону от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи».
    Дополнительная информация на сайте банка.

    Бесплатно в разделе Справки в СберБизнес можно заказать следующие виды справок в электронном виде:

    • • информация о картотеке 1;
    • • информация о картотеке 2;
    • • наличие/отсутствие ограничений по счетам;
    • • обороты за период;
    • • остатки денежных средств на счетах;
    • • остатки денежных средств на депозитных счетах;
    • • открытие/наличие счетов;

    Ознакомиться со стоимостью всех справок можно в разделе Тарифы на выдачу справок.

    Скачать готовую справку в СберБизнес можно в разделе Документооборот:

    • • нажмите ДокументыНа обработку;
    • • выберите нужную справку, нажмите Принять:
    • • нажмите и выберите Расширенный экспорт.

    Если на странице раздела Документооборот вы не видите кнопку Документы компании, её нужно добавить. Для этого зайдите в раздел Настройки › Пользователи. Выберите пользователя и перейдите на вкладку Роли. Нажмите Добавить роль и укажите Все документы организации. Нажмите Сохранить. После этого обновите страницу.

    Вы можете получить справку-референцию обслуживающего банка. Она включает в себя фиксированный набор данных:

    • • информация о картотеке 1 и 2;
    • • наличие/отсутствие ограничений по счетам;
    • • наличие/отсутствие ссудной задолженности;
    • • обороты за период (помесячно);
    • • остатки денежных средств на счетах;
    • • открытие/наличие счетов.

    При заказе в СберБизнес в разделе Справки уже на следующий рабочий день можно получить справки таких типов:

    • • дубликат выписки по счёту;
    • • информация о картотеке 1;
    • • информация о картотеке 2;
    • • копии платежных документов;
    • • наличие/отсутствие ссудной задолженности;
    • • наличие/отсутствие ограничений по счетам;
    • • обороты за период;
    • • открытие/наличие счетов;
    • • остаток денежных средств на счетах;
    • • остатки денежных средств на депозитных счетах;
    • • среднедневные остатки денежных средств на счетах.

    Подготовка других справок обычно занимает до трёх рабочих дней, в исключительных случаях — до десяти, например, по предоставлению информации по архивным датам.

    Подготовка справки по банковским операциям на бумажном носителе будет стоить 1000 рублей. Для иных справок на бумажном носителе и для всех видов справок в электронном виде применяются стандартные тарифы. Со стоимостью всех справок можно ознакомиться здесь.

    Заказать и получить копию карточки с образцами подписей можно в отделении банка по месту ведения счёта и в любом другом отделении для юридических лиц в вашем регионе, которое выдаёт документы. Выберите удобное отделение на сайте Сбербанка.

    Банк выдаёт справки уполномоченным лицам клиентов на основании записи в карточке с образцами подписей или доверенности. Стоимость подготовки заверенной копии документа можно посмотреть в разделе Тарифы на выдачу справок.

    Заказать выписку можно самостоятельно в СберБизнес. Выберите в меню Выписки и отчёты и нажмите кнопку Новая выписка. В открывшемся окне задайте необходимые параметры — счёт, по которому формируется выписка, период и формат файла. Нажмите Скачать файл. Пошаговая инструкция — в разделе Помощь по СберБизнес.

    Если вам нужен дубликат выписки на бумажном носителе, закажите в СберБизнес справку с типом Дубликат выписки по счёту.

    Копии платёжных документов с отметками банка об исполнении вы можете заказать через СберБизнес в разделе Справки. Выберите соответствующий вид справки, добавьте необходимые документы из списка, настройте фильтр для быстрого поиска. Копии платёжных документов возможно получить только на бумажном носителе в отделении банка или по почте.

    Подготовка каждого экземпляра справки или выписки по банковскому счёту будет стоить 2500 рублей. Оплата принимается наличными в кассе. Заказать справку можно в любом отделении банка в регионе, где ранее был открыт ваш счет и которое обслуживает юридических лиц. На сайте Сбербанка вы увидите карту с отделениями.

    Вам подойдёт Выписка по счету. Ее можно заказать через СберБизнес в разделе Выписки. Также вы можете заказать копию платёжного поручения с отметками банка об исполнении или справку о списании денежных средств с корсчёта банка. Справки можно заказать через СберБизнес в разделе Справки.

    Получить справку можно в отделении банка по месту ведения счёта и в любом другом отделении для юридических лиц, которое выдаёт справки, выписки, счета-фактуры и копии платёжных поручений. Выбрать удобное отделение можно на сайте Сбербанка. Банк выдаёт справки уполномоченным лицам клиентов на основании записи в карточке с образцами подписей или доверенности.

    Индивидуальную справку вы можете заказать через СберБизнес в разделе «Письма».

    К индивидуальной справке относятся:

    • • справки, по которым требуется консолидировать два и более видов информации в одну справку (за исключением запросов на «Сводную справку», направленных через раздел «Справки» в СберБизнес);
      Обращаем внимание, что в случае, если в запросе не будет указана необходимость консолидации справок в один документ, справки будут подготовлены отдельными документами и тарифицированы соответствующе.
    • • справки по вашим шаблонам (при наличии технической возможности выгрузки запрашиваемой информации);
    • • справки в форме, отличной от установленных банком (в том числе внесение изменений/дополнений/сокращений в текущие формы. Перечень справок, предоставляемых по шаблону банка указан в подпунктах Тарифов 13.1.2. — 13.1.5. раздела 13 «Прочие услуги и справки»);
    • • справки на английском языке.

    К индивидуальной справке не относятся: отзывы о деловой репутации, акты выполненных работ, данные статистической и бухгалтерской отчетности, акты сверок, и иная информация, требующая аналитической обработки содержания операций, проводимых по счетам клиентов.

    Стоимость справки составляет 3000 руб. в электронном виде и 3300 руб. на бумажном носителе.

    Сводную справку вы можете заказать через СберБизнес в разделе «Справки».

    Сводная справка предоставляется одним документом и включает в себя два и более вида информации из перечня, предложенного в СберБизнес.

    Стоимость каждого вид информации в составе сводной справки составляет 150 руб. в электронном виде и 400 руб. на бумажном носителе.

    Комиссия взимается одной суммой с учетом количества выбранных вами из перечня, предложенного СберБизнес, видов информации для включения в состав Сводной справки (минимум два вида информации).
    Обращаем внимание, что запросы на консолидацию справок, направленные иными способами, отличными от раздела «Справки» в СберБизнес, будут тарифицированы и исполнены как запросы на индивидуальные справки.

  • Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты
    Adblock
    detector